UIF requiere cambiar de modelo
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Las entidades financieras que operan en el país están en riesgo de presentar niveles altos de cartera vencida lo que implica el cierre de líneas de fondeo y la quiebra de muchas de ellas, si no se aplican medidas paliativas para enfrentar la crisis que se vive actualmente.
En entrevista para Salud, Dinero y Amor, Enrique Bojórquez, presidente de la Asociación Mexicana de Entidades Financieras especializadas informó que han mantenido pláticas con la Secretaría de Hacienda, Banco de México y la Comisión Nacional Bancaria, sin embargo, no existe una propuesta a fondo por parte de las autoridades que les de certidumbre.
Las autoridades han tratado, dentro de sus facultades de competencia, ser cautos, sin embargo, se deben tomar medidas a largo plazo porque la crisis sanitaria y económica ya se extendió y es importante transitar este año de la mejor manera posible, señaló Enrique Bojórquez.
Es necesario reforzar las acciones de las entidades regulatorias como la Comisión Nacional Bancaria, Banco de México y la Banca de Desarrollo que permitan contener el inminente cierre de negocios porque no hay certeza de la profundidad del daño que está ocasionando económicamente esta pandemia.
Añadió que los sectores de turismo, espectáculo, gimnasios, restaurantes, construcción y automotriz son los más afectados por la actual crisis, sin embargo, éste último es una industria muy sólida y tendrá una recuperación pronto porque gran parte de su fortaleza está en las exportaciones
TE COMPARTIMOS LA ENTREVISTA CON ENRIQUE BOJÓRQUEZ, PRESIDENTE DE LA ASOCIACIÓN MEXICANA DE FINANCIERAS ESPECIALIZADAS
MARIELENA VEGA: Cómo presidente de la AMFE también las Entidades Financieras Especializadas ¿Cómo estás viendo la situación de frente a una economía que está cayendo, a tasas que bajan pero por supuesto a la falta de dinero y recursos desempleo que existe en México?
ENRIQUE BOJÓRQUEZ: Pues como todo el sistema financiero nacional e internacional ¿Cómo lo estamos viendo? Con mucha preocupación, pensamos que se tienen que reforzar las acciones, tanto de las entidades regulatorias como la Comisión Nacional Bancaria, Banxico y la Banca de Desarrollo, creo que urge acelerar medidas que traten de contener lo que se ve inminente, cierre de muchas negocios, pero sobre todo carteras vencidas muy fuertes y tratar de ser más creativos y generar soluciones que nos permita sortear este año en términos económicos y financieros para muchos negocios, no podemos cerrar los ojos ante la realidad y lo que empezó con una pandemia que iba a durar un mes o tres meses a lo mucho, pues prácticamente ya estamos todos hechos a la idea de que esto va durar todo este año. No se ve una solución en el corto plazo, entonces la preocupación económica es enorme y tenemos preocupación, hemos estado hablando con las autoridades y estamos muy en contacto con todos, con Hacienda, con Banco e México, con la Bancaria para tratar de generar algún tipo de soluciones que nos permita pues transitar este año de la mejor manera posible.
ROMINA ROMÁN: ¿Qué les está diciendo la CNBV, la Secretaría de Hacienda, y Banxico que también tiene su parte de regulador ante este previsible aumento que se va a presentar en la cartera vencida y sobre todo en que segmentos, problemas y sobre todo problemas, algunas entidades financieras van a cerrar?
ENRIQUE BOJÓRQUEZ: Se oye muy grave esta ultima parte de tu pregunta, pero efectivamente ya se está notando que algunas están tratando de transitar por este camino, las autoridades han tratado dentro de sus competencia de cada uno, tratan de ser cautos y esta cautela, lo que ha hecho es que actúen mas lentamente porque no se esperaba un periodo tan largo de esta crisis, y lo efectos son difíciles de prever, se tiene la señal de que no había actuar como para salir al rescate de todas las empresas que había que conservar las fuentes de empleo, pero no es nada fácil cuando pasan los meses y esto sigue igual.
El llamado y lo que hemos estado platicando es que las medidas que se tomen sean con una visión ya de muy largo plazo si es que ustedes recuerdan, las primeras medidas que se anuncia son reestructuras de hasta seis meses, que se pueden diferir los pagos, nosotros desde el principio veíamos que eso no iba ser suficiente y que íbamos a volvernos a sentar. Pero no podemos continuar con soluciones de corto plazo de tres meses porque el daño es mucho mayor al que cualquiera hubiera previsto, de tal manera que esta recuperación no es de tres meses.
Que sectores son los más afectados, pues todo el sector turismo, el sector de esparcimiento, de espectáculo de cines, de gimnasios, restaurantes, tiene que reinventar, la industria automotriz, la verdad es que dentro de todo que les ha afectado mucho, pues es una industria bastante sólida y yo confío en una recuperación y tienen una gran ventaja de que gran parte de su fortaleza está en las exportación.
El sector agropecuario tratándose de exportaciones pues siguen manteniendo es nivel ,entonces hay sectores sanos, pero todo lo que es consumo interno o construcción sigue siendo bastante afectado,
CLAUDIA VILLEGAS: ¿Qué han platicado con la Secretaría de Hacienda respecto a las reservas preventivas que tendrían que constituir ante esta crisis de los problemas que enfrentan sus clientes.
ENRIQUE BOJÓRQUEZ: justamente estamos pidiendo estas medidas espejo que nos permitan adoptar estos mismos criterios que benefician mucho porque nos permiten crear reservas a esas instituciones pues buscamos la bancaria todos los cambios que ajustes o consideraciones que hace a los bancos y actuar de intermediarios si es posible poderlos replicar, la verdad no los replica con la misma velocidad pero en términos generales sí tiene y está consciente del papel que estamos jugando y de la misma problemática porque si no nos apoyara en este tipo de medidas básicamente va a ocurrir lo que acaba de decir, que hay que entregar algunas de estas instituciones financieras o hay algunos que ya se quieren salir del sector, pero no prevemos que esto vaya ser un riesgo sistemático y que todo mundo tire la toalla , le verdad es que seguimos bastante optimistas que son tiempos difíciles, pero vamos a lograr salir a delante.
MARIELENA VEGA: Esta tomando alguna medida en el corto plazo con el objetivo de que todos los usuarios de las entidades financieras especializadas no se vean afectados?
ENRIQUE BOJÓRQUEZ: Como te digo estamos en comunicación con la CNBV, la SHCP y Banxico estas dos últimas semanas se han venido desarrollando una serie de conversaciones mas seguidas y esto habla de la enorme publicación que tenemos todos los involucrados, todo el mundo tenemos algo que aportar dentro de esta solución, la verdad es que no es fácil, tomar una decisión que no sabemos la profundidad del daño que está ocasionando económicamente esta pandemia , ni la duración, que estamos pidiendo que sean soluciones de largo plazo
ROMINA ROMÁN: ¿Qué les dicen las autoridades? Porque dicen que si a ustedes les dicen entendemos su preocupación, pero eso no sirve de nada ¿Cuáles es la propuesta concreta que les están dando?
ENRIQUE BOJÓRQUEZ: No hay una propuesta que nos hayan puesto en la mesas con la cual estemos satisfechos por eso es que estamos hablando con ellos y diciendo no es suficiente necesitamos una propuesta más de fondo, necesitamos una mejor solución porque esto lo único que no deja es en la incertidumbre y no nos saca del problema, ahora quedemos con buenos ojos que al menos esta reuniones o estas conversaciones pues tenemos optimismo en la media en que haya un buen nivel de comunicación pues vamos a encontrar una solución optima no en la uno quisiera pero hay que entender que así son las circunstancias las responsabilidad es de cada una de las partes.
Todavía no tenemos una propuesta de solución que sería demasiado ingenuo decirse así, pero si estamos trabajando en ello.
CLAUDIA VILLEGAS: ¿Cuáles son los riesgos en específico que ustedes están observando frente a esta crisis si no se llega a un acuerdo con las autoridades?
ENRIQUE BOJÓRQUEZ: Si no encontramos algunas solución o propuesta que termine aliviando la problemática actual, está claro lo que podemos esperar, aumento de la cartera vencida que implica que te cierren todas tus líneas de fondeo, que dejes de dar financiamiento y lo que te lleva es a una espiral cada vez negativa entonces es la quiebra de muchas intermediarios financieros, entonces si esos es lo que se pudiera esperar si no hubiera medias paliativas para soportar una situación de esta naturaleza.
Creo que se está trabajando, que se está consciente de ese tipo de circunstancia y esperamos que tengamos el talento necesario para evitar alguna catástrofe como ha sucedido en otras épocas estoy confiado en que así será
CLAUDIA VILLEGAS: Muchas gracias por esta entrevista para Salud, Dinero y Amor.
SD&A 14 de agosto de 2020
Salvador Mejía, Socio fundador de Asimetrics, aseguró en entrevista para Salud, Dinero y Amor que se requiere analizar si la Unidad de Inteligencia Financiera necesita migrar a un modelo hibrido, […]